2007年06月27日 来源：江南时报
江苏破获地下钱庄第一案涉案金额14亿
兄妹三人不停地买进美元、欧元等外汇，然后不停地卖出，七年倒卖外汇高达14亿元。今年5月15日，经过南京警方历时11个月的循线追踪，伴随着以沙珑、沙桦、邹军三名“家族”式倒卖外汇犯罪嫌疑人的落网，江苏省首起地
下钱庄案告破。6月22日，三人被南京警方执行逮捕。
家庭妇女倒卖10亿外汇
2006年6月中旬，公安部将中国人民银行反洗钱部门提供的有关南京市民“魏珍”等人涉嫌巨额外汇交易的线索，下交江苏省公安厅经侦总队，要求开展调查。6月29日，省厅经侦总队将该线索指定由南京市公安局经侦支队侦办。
人民银行反洗钱部门资料显示，2003年6月至2005年8月期间，南京市民“魏珍”等个人外汇交易情况十分异常，外汇交易频繁，有时一个月即达数十次之多；交易金额巨大，累计总额达10亿元人民币之多。
案情重大，退休工人涉嫌巨额外汇交易，经侦支队迅速组织数十名精干警力，走访了魏珍邻居和有关银行，调阅相关资料信息。经初步调查，魏珍，女，今年58岁，系南京一工厂退休工人。在随后的走访中，办案民警发现她生活很有规律：早晨晨练、上午买菜、下午与邻居唠嗑……偶尔会到银行取点生活费，典型的家庭妇女生活。
人民银行反洗钱部门的信息不会有误，那魏珍是如何进行倒卖外汇活动呢？是通过网络还是进行幕后操纵？通过细致甄别，办案民警不久相继推翻了猜测，因为魏珍很少接触计算机，同时她对外汇牌价等有关金融知识也是一片空白。
真正的“庄主”浮出水面
不是魏珍那又会是谁呢？唯一的可能就是有人冒用她的身份证进行倒卖外汇交易。
经过数十天的走访，办案民警获取了一条重要线索，魏珍丈夫的妹婿沙珑可能倒卖外汇。在随后的调查中，办案民警发现除了沙珑外，沙珑的大妹妹沙桦、小妹妹的丈夫邹军三人联系密切，均在新街口周边银行从事外汇倒卖等活动。资料显示，沙珑、沙桦、邹军三人均为南京本地居民，相继下岗待业，从事外汇倒卖活动。
初步掌握了沙珑等人涉嫌倒卖外汇犯罪嫌疑证据后，经侦支队于2006年7月20日以涉嫌非法经营罪正式对案件立案侦查。
由于非法外汇交易的固有特点，办案民警通过前期已采取的走访调查已很难获取更多的情况，而盲目地与犯罪嫌疑人正面交锋则很可能惊动对方，导致交易停止和证据灭失。为此，经侦支队向市局党委进行了专题汇报。南京市市长助理、公安局长孙文德高度重视，指示经侦部门立即成立专案工作班子，在全面掌握主要涉案人员、组织形式、相互关系、具体分工、交易的地点、数额、方式、方法等情况的基础上，选择时机现行抓捕，以确保案件侦办的圆满成功。2006年7月25日，经侦支队按照市局领导要求成立了“6·16”专案组对案件开展侦查工作。
随后的侦查中，办案民警发现沙珑等三人的活动比较有规律，每天按银行营业网点的作息时间活动，银行上班时到点倒汇，银行下班时盘点结账回家。三人主要在新街口附近的某银行门口及营业场所内部进行倒卖外汇的活动，偶尔发现有生意可做时也会到新街口附近其他银行的营业网点门口及营业场所内部进行倒卖外汇活动。在进行倒卖外汇活动中，沙珑等人有时集中行动，有时分开单独进行，收购外汇的人民币资金来源主要是三人所持有的数百万元的人民币现金，三人共同拥有、共同使用。2007年10月，经过三个月艰苦的排查，沙珑兄妹倒卖外汇违法犯罪活动浮出了水面。
三次模拟抓捕完美收网
随着侦查的进一步深入，收网的时机越来越成熟，警方制定出了绝密的抓捕方案。今年5月，专案组决定选择该团伙在进行大额外汇交易时予以现行抓捕。
5月15日，专案组获知沙珑等人将于当日中午在新街口附近某银行和两名安徽省马鞍山市人进行18万美元非法外汇交易，办案民警立即进行战前部署。在省厅经侦总队的指导下，在市局相关部门的密切配合下，为确保人赃俱获，专案组数十名办案民警先后三次组织了抓捕现场模拟，对抓捕中可能出现的情况进行分析判断。
15日上午10时许，按照预定方案，数十名办案民警先后抵达沙珑等人准备交易的地点——新街口附近某银行。中午12时30分，在双方刚刚完成交易后，随着指挥员一声令下，办案民警一拥而上，快速进行现场抓捕。10分钟内，5名犯罪嫌疑人全部落网，办案民警当场收缴人民币5.5万元、美元8万元，与此同时，另一组办案民警通过对沙珑等三人有关场所进行搜查，获取犯罪证据，并对有关账户进行冻结。
倒卖七年涉案金额14亿
经审讯，沙珑等人交待今年3月以来共与马鞍山人进行了4笔非法美元交易，交易金额合计60余万美元。与此同时，三人还交待了自2000年以来，合伙进行倒卖外汇的主要犯罪事实。据办案民警介绍，非法交易客户来源主要是招揽、老客户介绍、其他黄牛调剂等。其中，由于沙珑等人倒卖外汇业务量巨大，外资企业或合资企业职工中需出售持有外币的客户以及出国人员需兑换外币的客户，不时慕名前往进行非法外汇交易。
审讯中，沙珑等人交待了作案手法，倒卖外汇时沙珑等三人以低于国家规定的外汇牌价的价格收购外币，再以高于国家规定的外汇牌价的价格卖出外币，从中赚取差价。倒卖币种涉及到美元、欧元、澳元、日元、加元、港币等，以美元为主要币种，每天交易量少则数万元人民币，多则达数十万乃至数百万元人民币。三人一般是先寻找买家，找到买家后再寻找卖家，自己居间交易，从卖家处购得外币再出售给买家，因而其进出交易量在银行业务数据中呈数倍放大。在交易中，三人当天买进，当天卖出，从中赚取差价，当天平均分成。刚开始时，三人均各自散做倒卖外汇交易，为避免相互间的竞争导致客户压低价格，2001年三人决定合伙将倒卖外汇事业做大做强。随后，交易对象逐步发展到江苏、安徽、山东等全国10余省、交易总额七年内达到14亿元人民币。
“6·16专案”顺利侦破后，公安部部长助理、经侦局长郑少东对江苏省首起地下钱庄案件的侦破做出批示，对该案破获进行了通报表扬。
人性化执法感动嫌疑人
被抓获后犯罪嫌疑人邹军告诉办案民警，其妻患有轻度抑郁症，而儿子又要参加高考，希望警方能帮助家中渡过难关。考虑到邹军家庭的实际情况，办案民警答应了他的请求，与建邺公安分局联系，希望社区民警能够做好嫌疑人家属心理疏导工作，将邹军涉嫌非法经营罪对孩子高考的影响降到最低。
6月初，高考日益临近。4日，社区民警再次来到邹家，耐心询问邹的儿子高考准备情况，询问有何困难需要帮助，民警对待他像对待自己的孩子一般，对他进行安慰的同时更多的是鼓劲，帮他树立信心，全身心去迎接高考。一番知心话语，不仅化去了孩子心中的烦闷，更使他增强了信心，谈话中，民警了解到邹的儿子参加高考的考点与居住地较远，且没有直达的公交车，乘车考试成为问题。社区民警当即答应，帮他找一辆出租车接送其参加高考。
随后，民警开始了寻找爱心送考车的工作，由于定车的时间已过，中北、金陵、农垦等出租车公司的送考车早已被定购一空。焦急的民警将此事向所领导作了汇报，所领导立刻表态，对邹儿子的承诺一定要兑现。6月6日，经过多方努力，最终联系到了爱心送考车。
高考中，邹的儿子成绩不俗。邹的妻子希望丈夫为儿子确定志愿，办案民警几经奔波，帮助邹的儿子确定了高考志愿。孩子坚强地走过高考，邹军夫妇流下了感激的泪水。(文中犯罪嫌疑人均系化名)
